Editura Bestpublishing

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor

Ordinul nr. 16/2009
pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea asigurătorilor

Publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 569 din 14 august 2009

În temeiul prevederilor art. 4 alin. (26) şi (27), ale art. 5 lit. b), b1) şi d) şi art. 12 şi 12¹, precum şi ale art. 8 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,
potrivit Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor din data de 28 iulie 2009, prin care s-au adoptat Normele privind autorizarea asigurătorilor,

preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor emite următorul ordin:

Art. 1. - (1) Se pun în aplicare Normele privind autorizarea asigurătorilor, prevăzute în anexa care face parte integrantă din prezentul ordin.
(2) Normele intră în vigoare la data publicării lor în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Art. 2. - La data intrării în vigoare a prezentului ordin se abrogă Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 6/2007 pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea asigurătorilor, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 432 din 28 iunie 2007.
Art. 3. - Asigurătorii, precum şi direcţiile de specialitate din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor vor asigura ducerea la îndeplinire a prevederilor prezentului ordin.

ANEXĂ

NORME
privind autorizarea asigurătorilor

CAPITOLUL I
Domeniul de aplicare

Art. 1. - Prezentele norme stabilesc, în temeiul prevederilor art. 5 lit. b), b1) şi d) şi ale art. 12 şi 12¹ din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, condiţiile şi documentele în baza cărora Comisia de Supraveghere a Asigurărilor acordă asigurătorilor autorizaţia de desfăşurare a activităţii de asigurare şi condiţiile pe care trebuie să le îndeplinească fondatorii şi persoanele semnificative ale asigurătorilor.
Art. 2. - (1) Procesul de autorizare a asigurătorilor de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cuprinde două etape:
a) avizarea prealabilă în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului;
b) autorizarea funcţionării ca asigurător, în conformitate cu art. 12 alin. (3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Avizarea prealabilă în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului nu garantează obţinerea autorizaţiei de funcţionare.

CAPITOLUL II
Condiţiile de avizare prealabilă în vederea înregistrării
ca asigurător la oficiul registrului comerţului

Art. 3. - (1) Denumirea unui asigurător trebuie să conţină sintagmele "asigurări", "asigurări-reasigurări", după caz, sau derivate ale acestora, în limba română ori într-o limbă de largă circulaţie.
(2) Obiectul de activitate al asigurătorilor trebuie să fie unic, conform prevederilor art. 12 alin. (4) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, respectiv asigurătorul să exercite exclusiv activitate de asigurare definită conform prevederilor art. 2 pct. 1 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, mai puţin activitatea de intermediere.
(3) Din studiul de fezabilitate trebuie să rezulte că resursele financiare ale asigurătorului sunt suficiente pentru desfăşurarea activităţii de asigurare.
(4) Capitalul social vărsat, reprezentând o sumă cel puţin egală cu fondul de siguranţă, trebuie să fie depus în contul unei bănci autorizate din România, în conformitate cu prevederile art. 12 alin. (4) lit. d) şi ale art. 16 alin. (4) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(5) Actul constitutiv al asigurătorului trebuie să cuprindă numele persoanelor menţionate la art. 6 alin. (1) lit. A. Conducerea executivă a asigurătorului trebuie să fie asigurată de minimum două persoane sau, după caz, de minimum 3 persoane cu atribuţii decizionale, răspunzătoare pentru societate, ale căror semnături sunt opozabile terţilor, în condiţiile Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, republicată, cu modificările şi completările ulterioare.
(6) Plata taxei de autorizare trebuie să se facă în conformitate cu prevederile art. 13 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale normelor şi deciziilor emise în aplicarea acesteia.
(7) Sediul social, conducerea executivă şi serviciile administrative trebuie să fie pe teritoriul României.
Art. 4. - Pentru a putea obţine calitatea de acţionar direct şi indirect al asigurătorului, fondatorii trebuie să îndeplinească următoarele condiţii:
a) să nu fie acţionari, asociaţi sau persoane semnificative ale unui broker de asigurare şi/sau reasigurare, nici ale unui agent de asigurare persoană juridică;
b) persoanele juridice să fie legal constituite;
c) persoanele juridice, de tipul instituţiilor de credit, instituţiilor financiare nebancare sau societăţilor de servicii şi investiţii financiare, să fie supravegheate de autoritatea competentă din România sau din statul de origine, inclusiv în ceea ce priveşte supravegherea pe bază consolidată;
d) persoanele fizice să nu fi fost condamnate pentru gestiune frauduloasă, abuz de încredere, fals, uz de fals, înşelăciune în dauna avutului particular sau public, delapidare, mărturie mincinoasă, dare ori luare de mită, primire de foloase necuvenite, trafic de influenţă, spălare de bani, deturnare de fonduri, evaziune fiscală ori alte fapte de natură să conducă la concluzia că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a asigurătorului;
e) să nu fi fost declaraţi faliţi sau să nu fi făcut parte din conducerea unei societăţi comerciale care, după încetarea activităţii sub orice formă, nu şi-a respectat obligaţiile faţă de terţi;
f) persoanele juridice să dispună de o situaţie financiară care să le permită onorarea obligaţiilor lor patrimoniale şi care să asigure premisele pentru susţinerea activităţii asigurătorului din surse proprii, în cazul în care situaţia financiară a acestuia se deteriorează;
g) sumele destinate participării la capitalul social al asigurătorului nu trebuie să provină din împrumuturi, indiferent cu ce titlu, de la alte persoane fizice, persoane fizice autorizate, persoane juridice sau entităţi fără personalitate juridică, asociaţii, fundaţii, uniuni sau ligi sindicale, cu excepţia sumelor puse la dispoziţia unei filiale de către societatea-mamă, din sursele proprii ale acesteia;
h) persoanele fizice trebuie să dispună de venituri care au caracter de continuitate şi care, prin nivelul lor, să justifice în mod corespunzător participaţia la capitalul social al asigurătorului;
i) persoanele juridice, altele decât cele menţionate la lit. c), să funcţioneze de minimum 3 ani; în cazul entităţilor care au fuzionat, una dintre entităţi să aibă această perioadă de funcţionare sau, în cazul divizării, entitatea care s-a divizat să îndeplinească această condiţie.
Art. 5. - Nu pot fi fondatori ai asigurătorului:
a) entităţile juridice fără scop lucrativ sau fără scop patrimonial, precum şi cele de tip asociativ sau participativ care nu depun situaţiile financiare conform legislaţiei în vigoare din România sau din statul de origine;
b) persoanele juridice sau alte entităţi înregistrate în state cu care România nu întreţine relaţii diplomatice sau în jurisdicţii care nu instituie obligativitatea organizării şi a evidenţei contabilităţii şi/sau a publicării situaţiilor financiare, evidenţei registrelor comerciale şi/sau care permit păstrarea anonimatului în ceea ce priveşte identitatea acţionarilor/asociaţilor şi a administratorilor;
c) persoanele care justifică sursa fondurilor prin împrumuturi sau venituri obţinute din activităţi desfăşurate în statele sau jurisdicţiile prevăzute la lit. b);
d) persoanele sau grupurile de persoane care acţionează împreună, controlează unul sau mai mulţi asigurători şi care vor exercita control asupra asigurătorului persoană juridică română ce urmează a se constitui; grupul de persoane care acţionează împreună reprezintă persoanele care se află sub controlul unei persoane fizice sau juridice în situaţiile în care între acestea există o relaţie de natura celei dintre o societate-mamă şi o filială a acesteia, astfel cum este aceasta prevăzută la art. 2 lit. B pct. 28 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, sau o relaţie similară, de genul relaţiilor existente între soţi, rude şi afini până la gradul al patrulea inclusiv, persoanele şi societăţile aflate sub controlul acestora, o societate, administratorii şi persoanele fizice sau juridice care exercită controlul asupra acesteia, societăţi aflate sub controlul aceleiaşi ori aceloraşi persoane fizice sau juridice;
e) persoanele respective sau persoanele din grupul care acţionează împreună care în ultimii 10 ani au constituit obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare încheiate cu sancţiuni sau interdicţii.
Art. 6. - (1) Persoanele nominalizate la art. 2 pct. 11 şi 11¹ din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, trebuie să respecte următoarele condiţii:
A. membrii consiliului de administraţie sau ai consiliului de supraveghere:
a) să dea o declaraţie atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, în conformitate cu prevederile art. 4 lit. a), d) şi e);
b) să dispună de bună reputaţie, onestitate, probitate morală şi experienţă profesională adecvate naturii, întinderii şi complexităţii activităţii asigurătorului şi responsabilităţilor încredinţate;
c) să aibă studii superioare;
d) declaraţie atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public care să ateste faptul că nu au interdicţie să lucreze în instituţii financiare;
B. conducerea executivă:
a) să îndeplinească prevederile lit. A;
b) să aibă o experienţă de cel puţin 5 ani în domeniul asigurărilor sau de 7 ani în domeniul financiar-bancar, din care cel puţin 3 ani, respectiv 5 ani, într-o funcţie de conducere în aceste domenii;
c) să nu aibă această calitate la altă persoană juridică, română sau străină, pe toată perioada deţinerii acestei funcţii la asigurător;
d) cel puţin unul dintre directori, respectiv dintre membrii directoratului, trebuie să cunoască limba română.
(2) Responsabilităţile menţionate la lit. A şi B pot fi îndeplinite numai de către persoane fizice.
(3) Persoanele menţionate la alin. (1) trebuie să fie numite respectându-se prevederile Legii nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 7. - (1) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor evaluează, pentru fiecare persoană nominalizată la art. 2 pct. 11 şi 11¹ din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, dacă sunt îndeplinite cerinţele prevăzute la art. 6, luând în considerare informaţiile legate de activitatea, experienţa şi reputaţia persoanei în cauză, precum şi orice alte circumstanţe relevante.
(2) În sensul prevederilor alin. (1) vor fi avute în vedere, pentru ultimii 10 ani, în măsura în care prezintă relevanţă, situaţii cum ar fi:
a) persoana a fost sancţionată sau i s-a refuzat sau retras o autorizaţie sau aprobare, de către o autoritate competentă de reglementare şi supraveghere, din România sau străinătate, ori s-a aflat în altă situaţie care prin aspectele relevante ar putea avea efecte negative asupra imaginii asigurătorului la care persoana în cauză este nominalizată să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere;
b) persoana a fost sancţionată deoarece a exercitat, fără aprobarea autorităţii menţionate la lit. a), o funcţie pentru care, potrivit dispoziţiilor legale aplicabile, era prevăzută obligativitatea obţinerii unei astfel de aprobări;
c) în exercitarea unei funcţii de administrare şi/sau de conducere a unui asigurător ori intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări, persoană juridică română, sau a unei sucursale a unui asigurător ori intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări străin, persoana nu şi-a asumat responsabilităţile decurgând din această calitate ori a participat la adoptarea şi/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acestuia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup;
d) în exercitarea unei funcţii de administrare şi/sau de conducere a unui asigurător ori intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări persoană juridică română, sau a unei sucursale a unui asigurător ori intermediar în asigurări şi/sau reasigurări român/străin, persoana se află ori s-a aflat în conflict cu acesta;
e) în perioada în care persoana a exercitat funcţia de administrare şi/sau de conducere la un intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări, s-au încălcat în mod repetat contractele de asigurare sau reasigurare prin nedepunerea la un asigurător sau un reasigurător a sumelor încasate cu titlu de prime de asigurare sau de reasigurare;
f) în perioada în care persoana a exercitat o funcţie de administrare şi/sau de conducere la un asigurător, ca urmare a activităţii desfăşurate, s-a înregistrat o evoluţie necorespunzătoare a situaţiei financiare a asigurătorului sau acesta a făcut obiectul unor proceduri de redresare financiară pe bază de plan sau prin administrare specială ori al altor măsuri similare instituite de autoritatea competentă;
g) entităţile la care persoana respectivă exercită sau a exercitat responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere ori la care este sau a fost acţionar semnificativ ori asociat au fost supuse vreunei sancţiuni dispuse de o autoritate din România sau din străinătate, însărcinată cu supravegherea în domeniul asigurărilor ori financiar-bancar sau aceasta le-a refuzat ori le-a retras o autorizaţie;
h) persoana a făcut sau face obiectul unor proceduri penale ori administrative.
(3) La evaluarea persoanelor propuse pentru conducerea executivă şi a administratorilor unui asigurător se va avea în vedere şi dacă studiul de fezabilitate prezentat şi însuşit de acestea are la bază o abordare realistă şi denotă profesionalism, rezultate din modul de prezentare a pieţei de asigurări şi încorporarea principiilor de organizare şi funcţionare pe baze prudenţiale şi de evaluare a riscurilor ale unui asigurător.

CAPITOLUL III
Documentaţia necesară pentru acordarea avizului prealabil în vederea
înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului

Art. 8. - În vederea obţinerii avizului prealabil necesar înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului, solicitanţii vor depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:
1. cerere standard, în forma prevăzută în anexa nr. 1;
2. proiectul actului constitutiv;
3. copiile documentelor care atestă vărsarea integrală, în numerar, de către fiecare fondator a aportului la capitalul social, conform prevederilor legale în vigoare, certificate pentru conformitate cu originalul de către persoanele care semnează cererea standard;
4. extrasul de cont privind vărsarea integrală a capitalului social, din data depunerii documentaţiei; sumele reprezentând aport la capitalul social şi depuse în valută se calculează la cursul comunicat de Banca Naţională a României din data plăţii;
5. în vederea îndeplinirii condiţiilor prevăzute la art. 4, fondatorii, persoane juridice şi fizice, trebuie să depună documentele prevăzute în anexa nr. 3;
6. persoanele prevăzute la art. 6 alin. (1) lit. A şi B trebuie să prezinte:
a) curriculum vitae, cu semnătură olografă, care să conţină cel puţin următoarele informaţii: numele şi prenumele, data şi locul naşterii, adresa de domiciliu şi, dacă este cazul, de reşedinţă, cetăţenia/cetăţeniile, pregătirea profesională (studii/cursuri de pregătire şi perfecţionare, şcolile sau facultatea/facultăţile absolvite, diplomele obţinute), apartenenţa la organizaţii profesionale, descrierea întregii cariere profesionale (numele complet al angajatorilor, durata contractului cu fiecare dintre aceştia, departamentele în care au fost încadrate, precum şi descrierea responsabilităţilor şi activităţii desfăşurate);
b) declaraţie atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, în conformitate cu prevederile art. 7 alin. (2) lit. a)-h);
c) documentele prevăzute la lit. A pct. 1-4 şi 6 din anexa nr. 3;
d) declaraţie atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, în conformitate cu prevederile art. 6 alin. (1) lit. B.c), numai pentru conducerea executivă, conform anexei nr. 5;
e) documente oficiale (contract de muncă/de management, decizii/carte de muncă/etc.) din care să reiasă experienţa profesională a persoanelor propuse pentru funcţiile de conducere executivă menţionate la art. 6 alin. (1) lit. B;
f) copia legalizată a diplomei de studii superioare a persoanelor propuse pentru funcţiile menţionate la art. 6 alin (1) lit. A şi B şi, respectiv, la lit. A, B, şi D din anexa nr. 7;
g) extras din studiul de fezabilitate, din care să rezulte că resursele financiare ale entităţii sunt suficiente pentru desfăşurarea activităţii, în primii 3 ani pentru asigurări generale sau 5 ani pentru asigurările de viaţă, fără a se impune majorarea capitalului social în această perioadă;
7. copia documentului care atestă viramentul taxei de autorizare în contul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, potrivit prevederilor art. 13 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 9. - (1) Orice modificare a documentelor sau a condiţiilor în baza cărora s-a acordat avizul prealabil în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului conduce la o nouă analiză din partea Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, anterior depunerii documentaţiei în vederea înregistrării la oficiul registrului comerţului.
(2) Cererea pentru obţinerea autorizaţiei de funcţionare se va putea depune numai după avizarea modificărilor de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 10. - În conformitate cu prevederile art. 5 lit. j) şi ale art. 8 alin. (2) lit. j) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate solicita, în vederea fundamentării deciziei privind avizul prealabil necesar înregistrării ca asigurător, prezentarea de documente, situaţii, informaţii şi audieri atât de la fondatori şi persoane semnificative, cât şi de la oricare altă persoană fizică sau juridică ce are legătură, directă ori indirectă, cu activitatea acestora, precum şi de la alte instituţii sau autorităţi din ţară ori din străinătate.
Art. 11. - Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va decide, într-o perioadă de 60 de zile de la prezentarea documentaţiei complete, asupra acordării avizului prealabil în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului.
Art. 12. - Obţinerea avizului prealabil în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului în baza unor documente sau informaţii neconforme cu realitatea dă dreptul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor de a retrage avizul prealabil.

CAPITOLUL IV
Documentaţia necesară pentru obţinerea autorizaţiei de funcţionare a asigurătorului

Art. 13. - Pentru obţinerea autorizaţiei de funcţionare pe baza căreia asigurătorul va putea desfăşura activitate de asigurare, acesta va depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:
a) cererea de autorizare conform anexei nr. 6;
b) copiile documentelor care atestă înregistrarea societăţii ca persoană juridică, respectiv: actul constitutiv autentificat, hotărârea judecătorească de înfiinţare, certificatul de înregistrare emis de oficiul registrului comerţului şi certificatul constatator cuprinzând toate datele de identificare ale societăţii;
c) extrasul de cont care atestă existenţa capitalului social la data solicitării autorizaţiei de funcţionare, conform prevederilor legale în vigoare;
d) studiul de fezabilitate, însuşit de persoanele propuse pentru conducerea executivă şi de administratorii asigurătorului, care să cuprindă cel puţin informaţiile prevăzute în anexa nr. 2. În vederea aprobării studiului de fezabilitate, persoanele propuse pentru conducerea executivă vor susţine în faţa Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor un interviu, în care una dintre aceste persoane va prezenta în limba română activitatea care urmează să fie desfăşurată de asigurător;
e) propriile condiţii de asigurare, încadrate pe clasele de asigurare prevăzute în anexa nr. 1 la Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare;
f) copia contractului de reasigurare, certificată pentru conformitate cu originalul de persoana care depune documentaţia. În cazul reasigurării de către un asigurător român, este obligatorie prezentarea reasigurării externe, din care să rezulte că este inclus şi programul prezentat. Lipsa unui asemenea program trebuie justificată prin prezentarea în studiul de fezabilitate a calculelor privind capacitatea de subscriere proprie;
g) descrierea dotării sediilor, care trebuie să fie corespunzătoare desfăşurării în condiţii adecvate a activităţii de asigurare propuse, conform studiului de fezabilitate;
h) copiile contractului de închiriere sau de comodat pentru sediul ori sediile secundare/punctele de lucru existente sau care se înfiinţează, înregistrate la administraţia financiară teritorială, sau, după caz, copia actului de proprietate asupra sediului social ori a sediilor secundare/punctelor de lucru existente sau care se înfiinţează;
i) documentaţia privind dotarea cu soft şi reţeaua de calculatoare;
j) curriculum vitae, în forma şi conţinutul prevăzute la art. 8 pct. 6 lit. a), al persoanelor propuse pentru funcţiile menţionate la lit. A, B şi D din anexa nr. 7;
k) declaraţiile autentificate, în conformitate cu prevederile art. 4 lit. a), d) şi e), ale persoanelor prevăzute la lit. A, B şi D din anexa nr. 7;
l) declaraţiile autentificate, în conformitate cu prevederile art. 6 alin. (1) lit. B.c) şi ale anexei nr. 5, ale persoanelor prevăzute la lit. A, B şi D din anexa nr. 7;
m) documentele oficiale din care să reiasă experienţa profesională a persoanelor propuse pentru funcţiile menţionate la lit. A, B şi D din anexa nr. 7;
n) lista şi curriculum vitae ale personalului calificat, documentaţia privind dotarea cu echipamentul tehnic adecvat şi contractul cu reţeaua de asistenţă ce urmează a fi folosită pentru îndeplinirea obligaţiilor aferente în cazul solicitării practicării clasei de asigurări generale nr. 18 "Asigurări de asistenţă a persoanelor aflate în dificultate în cursul deplasărilor sau absenţelor de la domiciliu sau de la locul de reşedinţă permanentă".
Art. 14. - (1) Persoanele prevăzute la art. 6 alin. (1) trebuie să aibă un contract de administrare, respectiv un contract de mandat în conformitate cu prevederile Legii nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, iar persoanele prevăzute în anexa nr. 7 trebuie să aibă calitatea de angajat cu contract de muncă pe durată nedeterminată pe întreaga perioadă de desfăşurare a activităţii în cadrul unui asigurător.
(2) În termen de 60 de zile de la primirea autorizaţiei de funcţionare, asigurătorul va depune la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor copii integrale ale documentelor menţionate la alin. (1), a căror conformitate cu originalul va fi certificată de o persoană semnificativă aprobată de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.

CAPITOLUL V
Alte dispoziţii

Art. 15. - (1) După obţinerea autorizaţiei de funcţionare, orice modificare a documentelor sau a condiţiilor pe baza cărora s-a acordat această autorizaţie se va face numai după aprobarea sau, după caz, avizarea prealabilă de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.
(2) În termen de 4 luni de la încheierea anului financiar, asigurătorii au obligaţia să transmită Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor situaţia acţionarilor direcţi şi procentul deţinut de către aceştia din capitalul social, aşa cum este înscris în Registrul acţionarilor sau conform reglementărilor companiilor listate la Bursa de Valori.
(3) În cazul acţionarilor semnificativi, se va transmite lista nominală, iar pentru acţionarii semnificativi persoane juridice, şi lista acţionariatului semnificativ direct şi/sau indirect al acestora.
(4) În cazul în care volumul de informaţii solicitat la alin. (2) şi (3) este foarte mare, acestea se vor furniza pe suport electronic de tip compact-disc (CD).
Art. 16. - Comisia de Supraveghere a Asigurărilor are dreptul să anuleze orice autorizaţie obţinută pe baza unor informaţii false sau eronate şi poate interzice persoanelor răspunzătoare exercitarea oricăror activităţi reglementate de Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 17. - Asigurătorii virează sumele reprezentând taxele de autorizare/avizare în contul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 18. - Toate documentele şi informaţiile prevăzute în prezentele norme trebuie transmise în limba română, iar documentele emise într-o limbă străină vor fi depuse în original, autentificate în ţara de origine, împreună cu traducerea legalizată.
Art. 19. - Acţionarii asigurătorilor autorizaţi până la data intrării în vigoare a prezentelor norme, care se află în una dintre situaţiile de incompatibilitate prevăzute la art. 5, au la dispoziţie o perioadă de 18 luni pentru a vinde participaţiile deţinute în condiţiile prevăzute de Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale normelor emise în aplicarea acesteia.
Art. 20. - (1) Persoanele menţionate la lit. A, B şi D din anexa nr. 7, care la data intrării în vigoare a prezentelor norme ocupă aceste funcţii, sunt considerate a îndeplini criteriile respective numai cu condiţia prezentării de către asigurători la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a listei persoanelor respective, însoţită de curriculum vitae semnate ale acestora, de copii ale contractelor de muncă, precum şi de declaraţia prevăzută în anexa nr. 5, în termen de 30 de zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme.
(2) Asigurătorii care nu au încadrate persoane în funcţiile menţionate la lit. A, B şi D din anexa nr. 7 au la dispoziţie 90 de zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme pentru prezentarea la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a documentaţiei complete necesare în vederea aprobării persoanelor respective.
(3) În cazul persoanelor prevăzute la art. 6 alin. (1) lit. B, care la data intrării în vigoare a prezentelor norme ocupă aceste funcţii, sunt considerate a îndeplini criteriile respective numai cu condiţia prezentării de către asigurători la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a copiilor contractelor de mandat, în termen de 30 de zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme.
(4) În termen de 10 zile lucrătoare de la data vacantării unei poziţii deţinute de o persoană semnificativă, asigurătorul în cauză va comunica în scris Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele şi funcţia persoanei respective.
(5) Indiferent de motivul vacantării, persoana care a făcut parte din conducerea executivă sau a fost, după caz, actuar, medic, conducător al activităţii de asigurări de viaţă sau de asigurări generale ori a deţinut o funcţie de conducere la nivel de direcţii şi asimilate acestora va depune la asigurător un raport de activitate din care să rezulte gradul de realizare a contractului de mandat sau, după caz, gradul de realizare a obiectivelor stabilite pentru activitatea coordonată şi, respectiv, de îndeplinire a sarcinilor scrise primite la începerea activităţii în cadrul acelui asigurător.
(6) Pentru nedepunerea raportului de activitate menţionat la alin. (5), conducerea executivă se sancţionează în condiţiile şi potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. De asemenea, persoana care nu depune raportul de activitate la asigurător nu va mai fi aprobată de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor la nicio entitate din domeniul asigurărilor.
(7) În cazul vacantării unei poziţii deţinute de o persoană semnificativă, inclusiv cele menţionate la lit. A, B şi D din anexa nr. 7, perioada până la propunerea şi depunerea documentaţiei complete pentru o nouă persoană nu trebuie să depăşească 90 de zile, cu excepţia membrilor consiliului de administraţie sau ai consiliului de supraveghere, pentru care perioada poate fi extinsă cu maximum 60 de zile, cu avizul Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
(8) În propunerea prevăzută la alin. (7) se va menţiona şi numărul de înregistrare al documentului prevăzut la alin. (5).
(9) După primirea aprobării ca persoană semnificativă, inclusiv în cazul celor menţionate la lit. A, B şi D din anexa nr. 7, cu excepţia membrilor consiliului de administraţie sau ai consiliului de supraveghere, persoana în cauză va trimite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, în termen de 15 zile calendaristice de la preluarea funcţiei, o declaraţie pe propria răspundere că a luat cunoştinţă de conţinutul raportului de activitate menţionat la alin. (5). Declaraţia se va ataşa la dosarul de la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor al persoanei în cauză.
(10) O persoană care trebuie să primească în prealabil aprobarea Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nu poate exercita atribuţiile funcţiei pentru care a fost propusă decât de la data primirii aprobării menţionate mai sus. Prevederea se aplică şi pentru persoanele propuse să facă parte, după caz, din consiliul de administraţie, consiliul de supraveghere, conducerea executivă sau directorat.
(11) Nerespectarea prevederilor alin. (10) poate conduce la sancţionarea, după caz, a societăţii, a persoanelor în drept să facă propunerea şi a celor care au fost propuse. Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate decide, având în vedere consecinţele exercitării atribuţiilor unei funcţii înainte de primirea aprobării legale, inclusiv revocarea aprobării acordate.
Art. 21. - Persoanele care sunt însărcinate cu gestionarea unei activităţi în cadrul unui asigurător sunt responsabile pentru deficienţele constatate de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor în activitatea lor şi pot fi sancţionate în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare.
Art. 22. - Începând cu data de 1 ianuarie 2010 actuarul se va afla în relaţie de muncă numai cu un singur asigurător.
Art. 23. - (1) Condiţiile şi documentele solicitate fondatorilor se aplică şi în cazul persoanelor fizice şi juridice care devin ulterior acţionari semnificativi direcţi şi indirecţi la asigurători.
(2) Condiţiile şi documentele solicitate persoanelor semnificative se aplică şi în cazul persoanelor fizice propuse care devin ulterior persoane semnificative la asigurători.
Art. 24. - Anexele nr. 1-7 fac parte integrantă din prezentele norme.
Art. 25. - Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sancţionează în condiţiile şi potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 26. - Prezentele norme transpun prevederile art. 4-8 din Directiva Parlamentului European şi a Consiliului 2002/83/CE din 5 noiembrie 2002 privind asigurările de viaţă, ale art. 4-7 din prima Directivă a Consiliului 73/239/CEE din 24 iulie 1973 de coordonare a actelor cu putere de lege şi actelor administrative privind iniţierea şi exercitarea activităţii de asigurare generală directă, modificate prin art. 6-9 din Directiva Consiliului 92/49/CEE din 18 iunie 1992 de coordonare a actelor cu putere de lege şi actelor administrative privind asigurarea generală directă şi de modificare a directivelor 73/239/CEE şi 88/357/CEE (a treia directivă privind "asigurarea generală"), şi ale art. 8 şi 54 din Directiva Consiliului 92/49/CEE.
Art. 27. - Prezentele norme intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Citeşte în continuare